RUHESTAND PLANEN



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Was ist Ruhestandsplanung?

Der Ruhestand sollte die Zeit für die entspannten Jahre des Lebens sein. Wichtig ist deshalb, die Finanzen im Griff zu haben und heute die Weichen schon richtig zu stellen. Sie besitzen vielleicht Immobilien, haben möglichst für den Fall der Pflegebedürftigkeit vorgesorgt, genießen Anspruch auf eine gesetzliche Rente und auch Riester und Rürup sind keine Fremdwörter für Sie? Dann sind Sie auf einem guten Weg. Wenn Sie wollen, helfen  wir Ihnen gerne und professionell, indem wir mit Ihnen passende Lösungen erarbeiten und Sie im und auf dem Weg zum Ruhestand wunschgerecht informieren.

Wie funktioniert Ihre Ruhestandsplanung?

Bei der Ruhestandsplanung erstellen wir gemeinsam mit Ihnen eine Vermögensbilanz zum Ist-Zeitpunkt und projizieren die Entwicklung bestehender Vorsorgeverträge und Kapitalanalge zu Ihrem gewünschten Renteneintritt. Wir weisen Sie anschließend auf eventuelle Versorgungslücken hin und besprechen mit Ihnen die Möglichkeit der Vorsorge. Dabei funktioniert die Planung des Ruhestandes wie die Planung einer Reise. Zunächst hinterfragen wir Ihr Ziel, dann unterhalten wir uns über Ihr Startvermögen, Ihr monatliches Budget, den Faktor Zeit und die erwartete Entwicklung Ihrer Vermögenswerte.


Planen Sie veränderte Lebensumstände ein

Ob Steuern oder Versicherungen, Geldanlagen oder Immobilien, Ihre finanzielle Situation ändert sich im Ruhestand grundlegend. Und denken Sie auch daran, dass sich Ihre Gewohnheiten, Bedürfnisse und Lebensumstände im Lauf der Zeit anpassen und damit auch Ihr finanzieller Bedarf. So kommt es häufig vor, dass kurz nach dem Eintritt in den Ruhestand die Ausgaben nach oben gehen. Das hat oft damit zu tun, dass man sich nach dem Ausscheiden aus dem Erwerbsleben endlich Wünsche erfüllt, die man vorher aufgeschoben hat, beispielsweise Reisen oder aufwändige Hobbys.

Verschaffen Sie sich rechtzeitig einen Überblick

Der Phase des aktiven Lebens folgt im fortgeschrittenen Alter dann eine Zeit, in der die Ausgaben tendenziell zurückgehen. Seltener unternimmt man anstrengende Reisen, die Ausbildung der Kinder ist abgeschlossen, man zieht vielleicht sogar in eine kleinere, altersgerechte Wohnung. Allerdings stehen dem in der Regel steigende Ausgaben für die Gesundheit oder Pflege gegenüber. Das sollte bei der Planung des künftigen Budgets nicht vergessen werden. Denn was Sie heute entscheiden, bestimmt Ihren Lebensstandard im Rentenalter. Nur wer die Finanzierung seines Ruhestandes frühzeitig und umfassend plant, hat die Chance, seinen gewohnten Lebensstandard auch bis ins hohe Alter weiterzuführen.



Nutzen Sie unsere Checkliste und bringen Sie sie am besten vorausgefüllt zum Termin mit.

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